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起底坠亡董事长“砍头息” 银行流水牵出累累疑点

起底坠亡董事长“砍头息” 银行流水牵出成百上千疑点
原标题:起底坠亡董事长“砍头息” 银行流水牵出为数不少疑点 翟超/制图 证券板报记者 李小平 7月9日,印度尼西亚盾股份副执行主席、董秘管美丽和律法策士向曙光律师又一次在营口南山航站汇合,宝地是陕西郑州。此前,两人已经应约将吸收证券快报·e公司记者采录,但青海法院方面的一通临时电话,乱腾腾了这场事先约定的摭闻。最终,记者在淄博区到航站之车上以及机场大厅完成了采访。 7月4日晚,金盾股份发布了一份《关于收到裁判文书的声明》,被上诉人单新宝、内蒙合众中小企业信用担保有限公司、白永锋与印度尼西亚盾股份的呆坏账诉讼(其中单新宝2宗,下称“洋洋万言葛四案”)终审判决,金盾股份全部败诉。随后,管美丽在她个人微博上发文称,印尼盾股份在山东遭受司法不公,央求共同维持上市公司合法机动。 管美丽的“喊冤“,在商海上引起了周遍知疼着热。证券生活报记者也无计划穿过那时候采访,最大限度还原坠亡董事长周建灿之砍头息真相。 还原“砍头息” 周建灿生于1963年,山东上虞人数,印尼盾股份创始人、切切实实控制食指,持有公司19.72%的货币资本。作为一家最高市值过百亿元的A股上市公司董事长,再添加旗下金盾控股集团的资本,周建灿的股价曾高达数十亿元。 按照常理,在民资富庶的江西,周建灿找人口借款不应是奇险。但是,青海之民资放贷也有团结的张罗圈。据打听,2017年下半年,幻觉敏锐的贵州民间借贷圈,察觉到了周建灿偿债压力,已名将她列出“危险名单”。 迫于高大的资金需要,周建灿只能四处筹钱,举债的靶子也就越来越远。河南、成都、蒙古、河北等步,都变成周建灿筹钱的地县。周建灿在2017年下半年发生的医用借款对象,大多发生在非浙江地方。 2018年2月11日,金盾股份收到河南省长葛市赤子法院的单打借贷诉讼通知。起诉理由是:2018年1月9日、1月10日,单新宝与印度尼西亚盾股份签订了《保证借款合同》,分别为2000万元和1000万元,限期分别15天涯海角和10异域。约定还款到期后,原告金盾股份拖欠借款本金未还。 金盾股份法律智囊向曙光称,在诉讼发生之前,单新宝已经与周建灿之内有过多次借贷往来,统共借贷金额约8000万元,告贷都是支出到周建灿的图录。2018年2月11日收到的关于单新宝的3000万元诉讼,属于新增借贷,该笔借款也是开支到周建灿的通讯录。 根据周建灿借款的主办人张汛(时任金盾控股集团投融资部经营管理者)的取经,早在2017年9月29日,周建灿就与单新宝发生了重要性笔借贷,字数约1500万元。后张汛因涉嫌非法吸收公众存款,已把县政电动备案侦查。 据张汛称,周建灿本来与长葛方面没有打过交道,她向长葛方面之举借也都是经中间人介绍,至关紧要主次河南长葛的食指来借款的上下,周建灿本人亲自赴会交涉。但后边发生的多少先来后到借款,周建灿自各儿没有参与,都是张汛按在先之内置式进行操作。 从银行流水来看,在周建灿与单新宝发生举足轻重笔1500万元借款时,张汛头里预付180万元送单新宝。同时,在向周建灿支付1500万元借款之前,单新宝的银号账户,其实也没有1500万元。那么,出借给周建灿之1500万元所需款从这方来?银行流水还夸耀,有多个他人账户,成份多次第向单新宝访谈录汇款,再累加张汛前头预付180万元子金,才凑足了1500万元。 这种民间借贷联络,出现两个题目:砍头息和套路贷。 何为砍头息?业界的说教指的是高利贷或越轨钱庄,送借款者放贷时先说不上成本里面扣除一部分钱,这一部分钱称为砍头息。 “在民事诉讼中,我们没法查询银行流水的,只有法院、公安等才有这种权限。”向曙光称。根据相关银行流水明细以及付款凭证显示,单新宝自2017年9月29日股,就和周建灿发生过多笔借款往来,筹借通常在10-15天涯海角,每笔借款发生当日,匀由张汛第二性彼名录预先支付砍头息,砍头息支付金额通常是借款金额的8%-15%不等。 周建灿与单新宝的性命交关笔1500万元借款,借贷期限为12地角。按照180万元砍头息来算,日均利率1%。 管美丽称,单新宝等丁和周建灿发生之借债以及砍头息支付金额计算,借贷日息实际上在1%左右,年化高达360%左右,是名副其实的“特级高利贷”和“砍头”息。 根据相关银行流水明细以及付款凭证显示,周建灿分业长葛四案原告合计借进之14000万元资方,即日支付的砍头息合计金额达到1628万元,砍头息的收贷账户分别为:单新宝自己、杨莉、波恩华天、林川川。其中杨莉除了代表单新宝收款,还代表雅加达华天收款。在单新宝借赐周建灿之款项中,杨莉接受砍头息之后又立即支付送了单新宝。 “银行流水显示,以杨莉为例,在收执砍头息之后,杨莉又很快将这笔款项转给了单新宝,这就是出借人规避砍头息和高利贷的抓挠。”向曙光说来。 空白合同埋下的心腹之患 民间借贷活跃的甘肃,借款人与出借人发生借贷挂钩时,经常会出现凭借款人的还清实力,借债双边在口头约定还款时限、利息之情况下,即可放款。为了防止跑路情况发生,有时借款人会名将一张事先签名、盖章的空手纸,给出出借人,这此行止还款保证。 这种凭借个人赈济款的变化多端的单打借贷行为,若借款人正常履约,习以为常不易出现纠纷。但一旦出现违约、跑路、失联等情形,就会衍生出一系列诉讼纠纷问题。 当时,身为金盾控股集团董事长的周建灿,借助自身的刑名察觉和律师团队,有道是在筹资之时,拟定一份正规之借款合同。但是,要求老本运作的周建灿,也同样遵循民间借贷规则。 正常的履约之下,周建灿与各债权人都相安无事。但是,转向发生在2018年1月30日,周建灿坠楼身亡日后,独资借贷的挑衅问题也就随之而来。 2018年2月1日,长葛地方法庭以受理单新宝诉金盾股份民间借贷纠纷案件为由,冰冻了金盾股份的多个银行账号。截至目下,印尼盾股份因为原书记长周建灿物化引发一系列事件,造成店家面临了40宗诉讼案件,商讨标的金额25.69亿元。 管美丽表示,被上诉人单新宝所谓之举借合同只有一份,而且有点儿地方就是空串之,自此单新宝起诉时,在空白合同上想怎么填就怎么填。 向曙光指出,单新宝向长葛人民法院提交之《保证借款合同》上面加盖之金盾股份印章是充数的,而且也没有周建灿自我之签字。长葛和汉口两阶法院认定周建灿的行止三结合表见代理缺乏依据,一是没有凭据关系周建灿是行为人,二是周建灿不是金盾股份的法定顶替丁,无权代表公司外侧从事民事行为,三是全体款项都是汇入周建灿个私同学录,周建灿才是具象借款人,四是原告明显存在过错甚至恶意,非善意相对人。据摸底,印度尼西亚盾股份已经向云南高院提出反诉。 对于周建灿所借资金之导向,管美丽也送出了不俗回话,按照张汛向公安局的供述,周建灿之筹资所得,基本点用途包括两有的。一是归还前期之子金;二是双向周建灿所控制的金盾控股集团名下,包括安徽金盾消防器材保险公司、福建金盾压力容器有限公司。其中,归还利息占利害攸关有些,在牵涉到之单打借贷债务29.11亿元店方,超过10亿元是用于归还利息。 同类案件裁决不同 据打听,印尼盾股份在周建灿死去以及长葛人民法院进行家私保全后,即发现公司的关防存在把充数情形,立刻向练市警方上虞区分局报案。 接到检举尔后,大冶市警方上虞区分局于2018年2月5日对上市公司印章被打肿脸充胖子一案立案探明。2月28日,以涉嫌集资诈骗罪对山东金盾消防器材股份公司(周建灿持90%股权)立案查访,以涉嫌非法吸收公众存款罪对张汛(金盾集团投融资部国防部长)立案明察暗访,据打听,公安全自动后又名将金盾控股集团纳入了非法吸收公众存款案的犯罪嫌疑人。 由于涉及到刑事案子,印尼盾股份的遮天盖地民间借贷纠纷诉讼,又出现变化。截至目前,40宗案件对方,已有15宗公案之原告撤诉,14宗案件被人民法院以涉刑为由拒绝起诉,移动政工从动先行处理,7宗案子还在再审经过我方。 其中,金盾股份与凤城中泰创盈企业军事管制无限公司之笔墨官司案件,经脉高雄中院一审、海南高院二审驳回中泰创盈的投诉之后,美方泰创盈曾向最高法院提出行政诉讼。根据金盾股份的声明显示,最高人民法院2018年9月26日作出(2018)最高法民申4250号民事裁定书认为“此案已涉及占便宜作案,案涉合同的白手起家与否以及金盾风机公司总任务的承当取决于刑事案件对公章事宜的认定,原审法院觉着认定本案不属于经济纠纷而具有合算不轨嫌疑,实证《最高人民法院关于审理经济纠纷院方涉及经济违法疑心若干问题之处决》第十一枝的定案,推辞中泰公司的反诉,并陌生化不当”。最高院最终驳回了己方泰创盈的审判申请。 然而,印度尼西亚盾股份涉及长葛四案之词讼纠纷,却没有停下来。近日,金盾股份收到许昌中院下发之民事判决,判决驳回公司就四宗公案提出之弹劾请求,维持原判。“较中泰创盈的原诉而言,长葛4宗案件之真实性情形更为纷纭复杂,不仅涉嫌经济玩火程度更醒豁,而且还涉及砍头息,顺序三方代收砍头息等,如果需要查清该四个案件之诚实动静,只有过路公安从动拓展查证。”向曙光称。 长葛方面的四宗债务纠纷,涉嫌经济犯法包括伪造公司印章罪、集资诈骗罪、非官方吸收公众存款罪,相关刑事公案,已经浙江省绍兴市公安局上虞分局立案探明,且非法吸收公众存款案已经移送检察院审批追诉,与以上刑事案件属同一事实。 据探听,没完没了葛四案在审判长河贵方,青海省绍兴市派出所上虞分局向人民法院发函说明该四案属于政工全自动探明范围,印度尼西亚盾股份还向人民法院提交了四川省绍兴市警察局上虞分局之《起诉意见书》,该《起诉意见书》已显然确定本案之借款属于刑事犯罪的内容。浙江省绍兴市巡捕房上虞分局再次向二审法院发函,要求移交案件给公安刑事侦查,但二审法院不予采纳,也未作坊回复。 与长葛四宗案件二审败诉后,管美丽示意:“对于两级法院之裁断,我不服,上市公司也不服,吾侪会向河北省高等法院申请再审,请求河南省高等法庭查明实情,维护上市公司的法定活泼泼。” 担保代偿令人数百思不解 再赶回案件本身,被告人河南合众中小企业信用担保有限公司的角色令人口百思不解。 根据合众担保所诉,2018年1月17日,债权人芜湖华天融创投资中心(有限合伙)与印度尼西亚盾股份签订了借款合同,由金盾股份向债权人华天融创借款2000万元,用字约定借款期限10塞外(自2018年1月19日至2018年1月28日)。在这笔借款中,台湾合众中小企业信用担保有限公司提供了合同担保,陕西金盾消防器材跨国公司、澳门金盾压力容器有限公司、台湾格洛斯无缝钢管有限公司、周纯提供最高额连带反担保保证。 向曙光称,在此事前,周建灿与山东合众中小企业信用担保有限公司完全没有交集,为此这次借款中,由该企业出面提供担保不合常理。而且,其它之借债合同,担保方均为周建灿旗下的铺子。所以,在这笔借款中,河南合众中小企业信用担保有限公司参与其中显得多余。 周建灿2018年1月30日坠楼后,江苏合众中小企业信用担保有限公司在1月31日、2月1日就成分多主次向昆明华天汇付了款项,尽行了代偿责任,并于2月1日向长葛法庭起诉,长葛法庭今儿个受理,今朝做出财产保全裁定,昨日即在海南上虞查封了印尼盾股份之多个银行账户。 值得留意之是,西安市华天融创投资中心(有限合伙)与印尼盾股份签订了借款合同,同样是总计伪公章借贷合约。类似的“萝卜章”案子,担保方往往会以“公章系伪造,主人公合同无效”由头,溜肩膀担保总责。但在鄯善华天这一笔借款合同中,像河南合众中小企业信用担保有限公司一样,当仁不让而且飞跃继续履行代偿责任,较为少见。 河南合众中小企业信用担保有限公司注册资本为5.22亿元。工商资料出风头,合众担保共有三举世闻名常务董事,自然人张爱民仅认缴出资2150万元,河北省中小企业信用担保集团股份有限公司仅认缴出资1295万元,剩余一红得发紫常务董事为孝感市国资委。另外,合江省中小企业信用担保集团股份有限公司共有125知名常务董事,涉及河南省副辖各县市的外贸局、国资委和公物集团等。 从政治权利结构来瞧,安徽合众中小企业信用担保有限公司应是一家由晋江市国资委绝对按住的集团公司。而所作所为一下国有占优集团公司,该洋行为何要义牵涉到这场“萝卜章”之单打借贷诉讼当中?另据管美丽透露,合众担保在南京市中院二审判决随后,已经将其父权转让给合众控股,一家国有占优集团公司为什么将债权转让给独资集团,案由是什么?有没有履行国有资产转让程序?转让对价是多少?对价有没有支付?管美丽提起有的是问题。 谁是幕后金主 长葛四案贵国,不仅是国资企业的担保代偿令食指不解,债权人资金流水的来势,繁杂之搭头图,同样不容忽视。 长葛四案之被告,作别是单新宝(2宗诉讼原告)、河南合众中小企业信用担保有限公司、白永锋,生死攸关被告均为金盾股份。债务人因未能按期还款,债权人起诉,这很常见。但是,种种征象大出风头,累牍连篇葛四案之忠实金主,或许另有其人。 管美丽称,鉴于此次系列案件涉嫌刑事犯罪,所以上虞派出所就挨个找债权人了解动静。但是,单新宝却找不到。但又涉及诉讼,故此吾侪就以债务人身份,与长葛方面接触。在两头关系债务问题时,首家是张杰超接待,但笃实上登规律性谈判,都是张伟黔首出场。所以据此推测,张伟民是借贷本的实事求是金主,单新宝只是马甲。而且,在周建灿贵州长葛借贷中,张杰超也是中人。 与此同时,印度尼西亚盾股份也笑纳了自销权转让通知书,离别是单新宝名将债权转让给张爱民;河南合众中小企业信用担保有限公司良将债权,变换给张伟民、张爱民控股的陕西合众投资控股有限公司;白永锋战将债权转让送杨宝峰。 另外,论证银行流水,在单新宝借赐周建灿之本金罗方,有胸中无数资产源泉于国都枫湖嘉元股权投资管理中心(有限合伙),而且单新宝与枫湖嘉元之老本往来异常频繁,金额巨大。以2017年11月24日为例,由枫湖嘉元汇入单新宝通讯录的本钱,一起15笔,商计700万元。 进一步查询发现,张爱民和张伟民、凤城枫湖嘉元股权投资管理中心(有限合伙)、台湾合众投资控股有限公司、江西合众中小企业信用担保有限公司、博茨瓦纳华天融创投资中心(有限合伙),妄称单位和民用的搭头特有复杂。 银保监会等4部门汇合发文的《关于规范民间借贷行为,保安上算金融纪律有关事务之函告》第四条商定:民间借贷中,出借人的本必须是她官方现金的自有老本,戒严变相吸收他人资金用来借贷。 如此,题目也随之而来。向周建灿出借资金的单新宝、开罗华天融创投资中心(有限合伙),谁人是借款背后真正金主?提供借款的出借人的财力源泉是否符合决断?是否累活非法吸收公众存款或不法摭闻的事态?背后的本来面目,只有待法院或者政治局从动调查。 为了更完美情境探问周建灿与长葛四案之砍头息之底细,7月9日、10日,记者也打算与原告律师殷金辉多次联系,但彼电话或荒漠化人数接储存罐,或直接被挂断。 作者:李小平